Die Plattform für Schweizer Versicherungsbroker und Vermittler

Welche Versicherungssparten deckt die Plattform ab?

73 Versicherungssparten, aufgeteilt auf Privatkunden, Unternehmen und Vorsorge.

Abgedeckt sind Sach- und Haftpflichtversicherungen, Fahrzeug, Rechtsschutz, Transport, technische Versicherungen, Cyber sowie Personen- und Vorsorgeversicherungen.

Jede Sparte hat ihr eigenes Feldgerüst: Eine Betriebshaftpflicht wird nach anderen Punkten ausgelesen als eine Motorfahrzeugpolice. Fehlt Ihnen eine Sparte, sagen Sie es uns im Setup-Gespräch.

Wie lange dauert die Auswertung einer Police?

Unter 2 Minuten, von der hochgeladenen Datei bis zum fertigen Ergebnis.

In dieser Zeit wird die Sparte bestimmt, und Eckdaten, Deckungen, Summen, Selbstbehalte und Ausschlüsse werden aus dem Dokument geholt und gegen dessen Wortlaut geprüft. Jeder Wert bekommt eine Kennzeichnung, wie belastbar er ist.

Danach sind Sie an der Reihe: Die unsicheren Stellen stehen zuoberst, Sie korrigieren sie mit einem Klick und geben frei. Erst mit Ihrer Freigabe geht das Ergebnis ins Dossier.

Wie entsteht ein VAG-konformes Beratungsprotokoll?

Es entsteht aus dem Beratungsbogen, den Sie im Gespräch ausfüllen, und nicht aus einer Nacharbeit danach.

Festgehalten werden Bedarf und Wünsche der Kundschaft, die abgegebene Empfehlung und die Begründung dafür. Verzichtet die Kundschaft auf eine Beratung, wird auch dieser Verzicht dokumentiert.

Das freigegebene Protokoll wird unveränderbar abgelegt; eine spätere Korrektur entsteht als neuer Stand neben dem alten. Beratungsdokumente bleiben 11 Jahre erhalten, Zugriffs- und Änderungsprotokolle 10 Jahre.

Wie vergleiche ich Offerten mehrerer Versicherer?

Nebeneinander, auf denselben Deckungspunkten.

Jede Offerte wird ausgelesen und auf eine gemeinsame Struktur gebracht. Was zwei Versicherer unterschiedlich benennen, steht danach in derselben Zeile. Offerten, die nicht über die Plattform hereinkamen, lesen Sie als PDF ein.

So zeigt der Vergleich die Unterschiede in der Deckung und nicht nur in der Prämie. Die günstigste Offerte ist erst dann die günstigste, wenn sie dasselbe deckt.

Am Schweizer Markt sind 121 Versicherer zugelassen (Bewilligungsliste der FINMA, Stand August 2026). Welche davon Sie anfragen, bestimmen Sie; verglichen wird, was zurückkommt.

Wie kommt mein bestehendes Portefeuille ins System?

Über einen Import Ihrer bestehenden Daten, den wir bei der Einführung begleiten.

Sie liefern Ihren Bestand als Datei oder über eine Schnittstelle. Ihre Felder werden den Feldern der Plattform zugeordnet, an einer kleinen Menge geprüft und danach für den ganzen Bestand übernommen.

Policen als PDF müssen Sie nicht abtippen: hochladen, Eckdaten werden ausgelesen, Sie geben frei.

Zuerst kommt der Bestand, danach die laufenden Fälle. Den zeitlichen Ablauf legen wir im Setup-Gespräch fest.

Können mehrere Personen gleichzeitig am selben Bestand arbeiten?

Ja. Was jede Person sehen und tun darf, wird einzeln festgelegt.

Es gibt Rollen für Administration, Beratung, Innendienst und Innendienstleitung. Darüber hinaus lassen sich Rechte fein setzen: wer welche Kundschaft sieht, wer Mandate freigeben darf, wer nur liest.

Jeder Zugriff wird protokolliert. Im Team bleibt damit sichtbar, wer welche Kundin oder welchen Kunden zuletzt beraten hat, ohne dass jemand danach fragen muss.

Braucht es für den Betrieb eine eigene IT-Abteilung?

Nein. SOTHURA SAFE läuft als Dienst, bei Ihnen wird nichts installiert.

Der Zugang läuft über den Browser. Betrieb, Aktualisierungen und Sicherung der Daten liegen bei uns; Sie brauchen weder einen eigenen Server noch eine eigene Betreuung dafür.

Was Sie brauchen, sind ein aktueller Browser und ein Internetzugang. Bis und mit zehn aktiven Plätzen richten Sie sich selbst ein; ab elf Plätzen kommt ein individueller Rahmenvertrag dazu.