La plateforme pour les courtiers et intermédiaires d'assurance suisses

Quelles branches d'assurance la plateforme couvre-t-elle ?

73 branches d'assurance, réparties entre clients privés, entreprises et prévoyance.

Sont couvertes les assurances de choses et de responsabilité civile, véhicules, protection juridique, transport, assurances techniques, cyber ainsi que les assurances de personnes et de prévoyance.

Chaque branche a sa propre grille de champs : une responsabilité civile d'entreprise se lit selon d'autres points qu'une police de véhicule à moteur. S'il vous manque une branche, dites-le nous lors de l'entretien de mise en place.

Combien de temps dure l'analyse d'une police ?

Moins de 2 minutes, du fichier téléversé au résultat fini.

Pendant ce temps, la branche est déterminée, puis les données clés, couvertures, sommes, franchises et exclusions sont extraites du document et confrontées à son texte. Chaque valeur reçoit une indication de sa fiabilité.

Ensuite, c'est à vous : les points incertains figurent en tête, vous les corrigez en un clic et vous validez. Le résultat n'entre au dossier qu'avec votre validation.

Comment naît un procès-verbal de conseil conforme à la LSA ?

Il naît du questionnaire de conseil que vous remplissez pendant l'entretien, et non d'un travail de reprise après coup.

Sont consignés les besoins et les souhaits de la clientèle, la recommandation donnée et sa justification. Si la clientèle renonce au conseil, cette renonciation est documentée elle aussi.

Le procès-verbal validé est archivé de manière inaltérable ; une correction ultérieure crée un nouvel état à côté de l'ancien. Les documents de conseil sont conservés 11 ans, les journaux d'accès et de modification 10 ans.

Comment comparer les offres de plusieurs assureurs ?

Côte à côte, sur les mêmes points de couverture.

Chaque offre est lue et ramenée à une structure commune. Ce que deux assureurs nomment différemment se retrouve ensuite sur la même ligne. Les offres qui ne sont pas passées par la plateforme, vous les importez en PDF.

La comparaison montre ainsi les différences de couverture, et pas seulement de prime. L'offre la moins chère ne l'est vraiment que si elle couvre la même chose.

Sur le marché suisse, 121 assureurs sont autorisés (liste des autorisations de la FINMA, état août 2026). Vous décidez lesquels vous sollicitez ; ce qui revient est comparé.

Comment mon portefeuille existant arrive-t-il dans le système ?

Par un import de vos données existantes, que nous accompagnons lors du déploiement.

Vous livrez votre portefeuille sous forme de fichier ou via une interface. Vos champs sont attribués aux champs de la plateforme, vérifiés sur un petit échantillon, puis repris pour l'ensemble du portefeuille.

Les polices en PDF, vous n'avez pas à les retaper : vous les téléversez, les données clés sont extraites, vous validez.

Le portefeuille d'abord, les dossiers en cours ensuite. Le calendrier est fixé lors de l'entretien de mise en place.

Plusieurs personnes peuvent-elles travailler en même temps sur le même portefeuille ?

Oui. Ce que chaque personne peut voir et faire est défini individuellement.

Il existe des rôles pour l'administration, le conseil, le service interne et sa direction. Au-delà, les droits se règlent finement : qui voit quelle clientèle, qui peut valider des mandats, qui ne fait que lire.

Chaque accès est journalisé. L'équipe garde ainsi visible qui a conseillé quelle cliente ou quel client en dernier, sans que personne ait à le demander.

Faut-il un service informatique interne pour l'exploitation ?

Non. SOTHURA SAFE fonctionne comme un service, rien n'est installé chez vous.

L'accès se fait par le navigateur. L'exploitation, les mises à jour et la sauvegarde des données sont chez nous ; vous n'avez besoin ni d'un serveur propre ni d'une maintenance dédiée.

Ce qu'il vous faut : un navigateur à jour et un accès Internet. Jusqu'à dix places actives comprises, vous vous installez vous-même ; à partir de onze places s'ajoute un contrat-cadre individuel.