La piattaforma per broker e intermediari assicurativi svizzeri

Quali rami assicurativi copre la piattaforma?

73 rami assicurativi, suddivisi tra clienti privati, aziende e previdenza.

Sono coperte le assicurazioni di cose e di responsabilità civile, veicoli, protezione giuridica, trasporto, assicurazioni tecniche, cyber nonché le assicurazioni di persone e di previdenza.

Ogni ramo ha la propria griglia di campi: una responsabilità civile d'impresa viene letta secondo punti diversi rispetto a una polizza per veicoli a motore. Se Le manca un ramo, ce lo dica nel colloquio di setup.

Quanto dura l'analisi di una polizza?

Meno di 2 minuti, dal file caricato al risultato finito.

In questo tempo viene determinato il ramo e vengono estratti dal documento dati chiave, coperture, somme, franchigie ed esclusioni, poi confrontati con il testo del documento stesso. Ogni valore riceve un'indicazione di quanto sia affidabile.

Poi tocca a Lei: i punti incerti stanno in cima, li corregge con un clic e dà il via libera. Il risultato entra nel dossier solo con la Sua approvazione.

Come nasce un protocollo di consulenza conforme alla LSA?

Nasce dal questionario di consulenza che Lei compila durante il colloquio, e non da un lavoro successivo.

Vengono registrati fabbisogno e desideri della clientela, la raccomandazione data e la sua motivazione. Se la clientela rinuncia alla consulenza, anche questa rinuncia viene documentata.

Il protocollo approvato viene archiviato in modo inalterabile; una correzione successiva nasce come nuovo stato accanto a quello precedente. I documenti di consulenza restano 11 anni, i registri di accesso e modifica 10 anni.

Come confronto le offerte di più assicuratori?

Una accanto all'altra, sugli stessi punti di copertura.

Ogni offerta viene letta e ricondotta a una struttura comune. Ciò che due assicuratori chiamano in modo diverso finisce poi sulla stessa riga. Le offerte non arrivate tramite la piattaforma le importa come PDF.

Così il confronto mostra le differenze nella copertura e non solo nel premio. L'offerta più conveniente lo è davvero solo se copre le stesse cose.

Sul mercato svizzero sono autorizzati 121 assicuratori (elenco delle autorizzazioni della FINMA, stato agosto 2026). Quali interpellare lo decide Lei; viene confrontato ciò che torna indietro.

Come arriva nel sistema il mio portafoglio esistente?

Con un import dei Suoi dati esistenti, che accompagniamo durante l'introduzione.

Lei consegna il Suo portafoglio come file o tramite un'interfaccia. I Suoi campi vengono assegnati ai campi della piattaforma, verificati su una piccola quantità e poi ripresi per l'intero portafoglio.

Le polizze in PDF non deve ribatterle: le carica, i dati chiave vengono estratti, Lei dà il via libera.

Prima il portafoglio, poi le pratiche in corso. I tempi li fissiamo nel colloquio di setup.

Più persone possono lavorare contemporaneamente sullo stesso portafoglio?

Sì. Ciò che ogni persona può vedere e fare viene stabilito singolarmente.

Esistono ruoli per amministrazione, consulenza, servizio interno e direzione del servizio interno. Oltre a questo i diritti si impostano in modo fine: chi vede quale clientela, chi può approvare mandati, chi legge soltanto.

Ogni accesso viene registrato. Nel team resta così visibile chi ha consigliato per ultimo quale cliente, senza che nessuno debba chiederlo.

Serve un reparto informatico proprio per l'esercizio?

No. SOTHURA SAFE funziona come servizio, da Lei non viene installato nulla.

L'accesso avviene tramite il browser. Esercizio, aggiornamenti e salvataggio dei dati stanno da noi; non Le servono né un server proprio né una manutenzione dedicata.

Le servono un browser aggiornato e un accesso a Internet. Fino a dieci postazioni attive comprese si configura da solo; da undici postazioni si aggiunge un contratto quadro individuale.