Pour les courtiers et intermédiaires d'assurance suisses

L'avenir du conseil en assurance
commence MAINTENANT

Né de 10 années de pratique du conseil en Suisse — pour le quotidien réel du conseil en assurance.

Swiss Made

Données à Zurich

Auditable

Cela vous parle ?

La réalité du conseil au quotidien

Données dispersées partout

Excel, Outlook, PDF — vous cherchez au lieu de conseiller

Procès-verbaux à la main

20–30 minutes par client, que personne ne paie

Lacunes de couverture ignorées

Aucun système ne vous alerte — risque de responsabilité à chaque entretien

Connaissances dépassées

Les CGA changent en permanence — qui a le temps de tout relire ?

Logiciels déconnectés du terrain

Conçus par des informaticiens qui n'ont jamais vendu une police

Aucune vue d'ensemble dans l'équipe

Qui a conseillé quel client en dernier ? Personne ne le sait

Voici à quoi ressemble votre solution

safe.sothura.com/dashboard

Tableau de bord

Bon retour, Conseiller démo

Quota de leads

Nouvelles FOSC aujourd'hui

Tâches ouvertes

Modèles

Rendez-vous

avril 2026

LuMaMeJeVeSaDi

123456789101112131415161718192021222324252627282930

Aujourd'hui · 2 rendez-vous

10:00 — entretien annuel Max Muster
Dübendorf · client privé
14:00 — stratégie LPP Muster Bau AG
Wädenswil · PME

Actualités métier

6 nouvelles

Révision LSA — obligations de documentation précisées
Aujourd'hui · Branche · élevé
Communication de surveillance FINMA — registre des intermédiaires
Aujourd'hui · Branche · élevé
Formation continue VBV — note de planification T3
Hier · Branche · moyen
revDSG — aide à la mise en œuvre interne mise à jour
Hier · Équipe · moyen
Rapport de marché ASA PME — mise à jour trimestrielle
Il y a 2 jours · Branche · moyen
Interne : nouveau conseiller en onboarding
Il y a 3 jours · Équipe · bas

Tâches ouvertes

Obtenir les offres LPP Muster Bau AG
dans 3 jours · Muster Bau AG
ouvert
Soumettre le procès-verbal de conseil Max Muster
dans 2 jours · Max Muster
ouvert
Planification successorale Peter Sorglos
dans 5 jours · Peter Sorglos
ouvert

Appels d'offres

Comparaison LPP Muster Bau AG
Muster Bau AG · BVG
Évaluation
Changement caisse-maladie famille Muster
Max Muster · KVG
Offres
Couverture cyber Beispiel IT
Beispiel IT GmbH · Cyber
Brouillon

Issu de la pratique. Pour la pratique.

Pas une expérimentation IT — un outil dont les conseillers ont vraiment besoin

Chaque fonctionnalité provient d'une situation client réelle. Rien de ce dont vous avez besoin ne manque. Rien de superflu ne vous gêne.

Sécurité des données Swiss Made

Base de données et journaux d'audit dans un centre de calcul suisse certifié à Zurich, chiffrement de champs HSM matériel pour AVS, IBAN et autres données sensibles — niveau de sécurité maximal

Technologie cloud de dernière génération

Cloud-natif sur infrastructure suisse certifiée, traitement en Suisse et en UE, API-first — pérenne au lieu d'installations isolées dépassées

Jusqu'à 3 heures par jour

Analyse automatique des polices, procès-verbaux automatiques, 32 modules dans un seul système — au lieu de jongler avec cinq outils en parallèle

Fondé sur plus de 10 ans de pratique du conseil

Conforme à la nLPD et à l'art. 45 LSA ; aligné sur la circulaire FINMA 2018/3 (Outsourcing) pour les clients assureurs

Conformité

Traiter numériquement des données clients sensibles —
mais en sécurité juridique ?

Beaucoup d'outils en ligne traitent des données clients sur des serveurs hors de Suisse, sans contrat de sous-traitance des données clair et sans procès-verbaux résistants à l'audit. Cela peut devenir délicat sous la nLPD

Outils en ligne classiques

Données clients sur serveurs américains
Les données sont réutilisées par le fournisseur
Aucune traçabilité
Aucune journalisation résistante à l'audit
Responsabilité personnelle possible selon la nLPD

Amendes jusqu'à CHF 250'000 selon l'art. 60 nLPD — possibles à l'encontre de personnes physiques

SOTHURA SAFE

Serveurs en Suisse
Chiffrement de champs HSM pour AVS, IBAN et données sensibles
Aucun entraînement sur vos données
Traçabilité complète
Conçu pour la nLPD et l'art. 45 LSA
Documentation résistante à l'audit

Vos collaborateurs travaillent vite et efficacement — et vous restez conforme

Infrastructure serveur et pipeline certifiée

ISO 27001 + SOC 2 Type II

L'ensemble de l'infrastructure serveur et pipeline sur laquelle SOTHURA SAFE est exploité tourne dans des centres de calcul certifiés ISO 27001 et SOC 2 Type II.

Circulaire FINMA 2018/3

alignée sur les exigences d'outsourcing pour les clients assureurs

Swiss Made

Données dans un centre de calcul suisse à Zurich

Aucun entraînement IA

Vos données ne servent pas à l'entraînement de modèles IA — exclu contractuellement.

En savoir plus : Sécurité et protection des données →

Échange de données & automatisation

Une IA qui ne se contente pas de gérer les données — elle les comprend

Notre IA spécialisée et conforme à la protection des données lit et comprend les données de base et contractuelles, puis les saisit automatiquement directement dans vos systèmes — jusque dans votre ERP, quel que soit votre paysage ERP. Grâce à des interfaces standard ouvertes, elle se connecte sans rupture à vos logiciels existants, sans ressaisie ni rupture de support. Le transfert reste entièrement en Suisse et protégé selon la nLPD (revDSG).

Comprend, au lieu de seulement gérer

Une IA entraînée sur le marché suisse de l'assurance ne se contente pas de saisir des champs : elle reconnaît le sens et les liens entre les contenus

Directement dans votre ERP

Via des interfaces standard ouvertes, l'IA se connecte à n'importe quel paysage ERP et écrit les données automatiquement là où vous en avez besoin

Automatisé sans rupture

Un parcours numérique continu, de la saisie à la transmission — sans double saisie, sans rupture de support, sans erreur de transfert

Conforme à la protection des données et traçable

Chaque transfert est chiffré, reste dans des centres de données suisses et est journalisé de manière infalsifiable — vos données n'entraînent aucun modèle tiers

Transfert en Suisse

Conforme à la nLPD

Pour les grandes organisations

Sur mesure dans votre infrastructure

Le système s'adapte à n'importe quel paysage ERP. Pour les grandes entreprises, nous allons plus loin et intégrons SOTHURA SAFE en profondeur dans votre infrastructure existante, afin qu'il s'insère sans rupture dans votre écosystème.

Intégré sans rupture dans votre écosystème

Connexion à votre parc de systèmes et à vos processus, alignée sur votre informatique existante — sans interruption de l'exploitation

Base de connaissances dédiée

Déposez votre savoir-faire interne et vos directives, accessibles à vos collaborateurs directement dans l'assistant

Entièrement en marque blanche

Logo, couleurs et domaine propre de bout en bout — vos collaborateurs et vos clients voient votre identité, pas un prestataire tiers

Disponible dans le cadre de déploiements de plus grande envergure — nous définissons le périmètre exact lors d'un entretien de configuration personnalisé.

Processus

Comment ça marche

Configurer la plateforme

Configurez le branding white-label, invitez votre équipe et importez vos mandants. Opérationnel en quelques minutes.

Conseiller avec assistance

Analysez les polices, identifiez les lacunes de couverture et obtenez des recommandations sur mesure — le tout assisté automatiquement.

Mettre à l'échelle et croître

Les procès-verbaux selon l'art. 45 LSA sont automatiques, la logique de conformité est intégrée — vous vous concentrez sur le chiffre d'affaires et les nouveaux mandats

Notre solution

32 modules — un seul système

Ce que d'autres bricolent avec cinq outils, SOTHURA SAFE le livre d'une seule main. Nous vous en montrons quatre en direct.

Dossier client 360°

Vue client, polices, documents, boîte de réception, tâches, générateur de courriers et actualités au même endroit — connecté de manière transparente à votre CRM

Conseil et conformité

Fiches de conseil, mandats, signatures numériques et appels d'offres — résistants à l'audit et vérifiables

Analyse automatique des polices

Téléchargez le PDF, toutes les données sont extraites automatiquement — lacunes de couverture, risques et potentiel d'optimisation en quelques secondes

Comparaison et offres

Comparaison d'assurances selon 7 dimensions, comparaison d'offres, appels d'offres — tout structuré et documenté

Prévoyance et analyse

Stratégie LPP, boussole assurance-maladie, analyse de risque PME, gestion des résiliations et plus de 14 calculateurs financiers en une suite

Assistant de connaissances

Assistant chat pour les questions techniques — connaissances structurées issues des conditions d'assurance suisses et fiches d'information, disponibles en quelques secondes

Équipe et branding

White-label avec votre logo et vos couleurs, rôles et droits, analytique et tableau de bord conseil

Intégrations

Microsoft 365, connexion à votre CRM (import/export), services de signature électronique et synchronisation avec les registres d'entreprises suisses

Acquisition & génération de leads

Nouvelles inscriptions FOSC en temps réel, recherche d'entreprises dans les registres publics suisses et les annuaires professionnels, scoring des leads et import direct dans votre CRM

Assistant de connaissances

Enfin un assistant qui parle l'assurance

Questions techniques avec contexte client et police — chaque réponse sourcée, traçable et résistante à l'audit.

Optimisation de franchise pour la famille Muster

Mode finance · Contexte : Max Muster

Contexte policeValeurs AVS 2026

Saisir une question technique ou affiner le contexte client…

Documentation de conseil

Trois longueurs d'avance — avant que l'autorité ne regarde

Dès 2026, le registre professionnel VBV (AFA) est applicable — avec recertification bisannuelle pour chaque intermédiaire. Qui s'y prend trop tard devra s'expliquer. Pas vous.

Étape 2 sur 8

Information et consentements

Devoir d'information LSA

Confirmations obligatoires avant le début du conseil

Devoir d'information selon l'art. 45 LSA expliqué
Identité, registre FINMA, statut, rémunération, organe de médiation
Information FINMA confirmée
Statut d'intermédiaire (lié / non lié) documenté
Protection des données selon la revDSG acceptée
Traitement des données personnelles autorisé

Piste d'audit active · enregistrement automatique

0 / 3 confirmés

Analyse de polices

Téléchargez les polices — le reste est automatique

Extraction de toutes les données clés, scoring, lacunes de couverture et recommandations concrètes. Plus rapide que toute analyse de couverture manuelle.

Analyse de polices

Assurance de base LAMal · Max Muster

Téléversement du fichier…

Police_LAMal_MaxMuster.pdf0.0 / 2,4 MB

Preneur d'assurance

N° de police

Prime mensuelle

Franchise

Qualité de couverture

Évaluation en cours…

Données clés extraites

Assureur

N° de police

Type d'assurance

Prime mensuelle

Franchise

Couverture accident

Points forts

Franchise max. — prime la plus attractive
Modèle médecin de famille actif — 15 % de rabais

Lacunes de couverture

Pas de protection dentaire — 2 enfants en âge d'orthodontie
Pas de complémentaire hospitalisation (LCA)

Recommandation

Complémentaire dentaire Junior dès CHF 18.–/enfant/mois
Évaluer la LCA semi-privée comme option

Comparaison d'offres

Plusieurs offres comparées proprement — en minutes, pas en heures

Primes, profondeur de couverture, scoring — tout structuré côte à côte. Documenté pour les pièces de conseil.

Comparaison d'offres · Évaluation

Comparaison LPP Muster Bau AG 2026

Offres

Économie max.

CHF 6’800

Statut

Terminé

Fournisseur

Prime annuelle

Économie

Couverture

Score

Fournisseur 1

score le plus élevé

CHF 135’200

annuel

− CHF 6’800

−4,8%

Sur-obligatoire, échelle d'épargne 10/12/15/18 %

Top-score

Fournisseur 2

CHF 138’400

annuel

− CHF 3’600

−2,5%

Sur-obligatoire, rente vieillesse flexible

Fournisseur 3

CHF 140’800

annuel

− CHF 1’200

−0,8%

Minimum LPP avec risque plus

Solution actuelle

portefeuille actuel

CHF 142’000

annuel

Référence

Minimum LPP, sans sur-obligatoire

Le score s'appuie sur la profondeur de couverture, les prestations de risque, les conditions et la stabilité

Pipeline en pilote automatique · Portefeuille · Add-on

Plus de chiffre d'affaires depuis votre propre portefeuille

Événements de vie, cycle de vie des polices, délais de résiliation, lacunes de couverture — détectés automatiquement, priorisés dans votre boîte de réception conseiller. Pipeline pour clients existants avec piste d'audit par changement d'étape, alignée sur l'art. 45 LSA et la circulaire FINMA 2018/3 (Outsourcing) pour les clients assureurs. Activable en module additionnel.

Insights commerciaux — boîte conseiller

5 nouvelles opportunités · Détecteur v2.4 · Audit FINMA/LSA actif

Add-on

Pipeline

Qualify

Opportunité détectée

Develop

Clarifier le besoin

Propose

Offre / comparaison

Close Won

Conclusion

Événements de vie2Cycle de vie police1Lacune de couverture1Écart standard marché1Concurrence0

Client · signal

Déclencheur

Branches

Étape

Confiance

Famille MüllerHot

Enfant atteint 18 ans — vérifier sa propre RC privée

Événement de vie

Lena Müller a 18 ans le 12.07.2026

RC privéeMénage

Qualify

Hans BurriHot

Assurance MFK arrive à échéance — comparer le marché

Cycle de vie police

Échéance 31.10.2026 · délai de résiliation 31.07.2026

Véhicule à moteur

Develop

Sandra KellerWarm

Lacune de couverture : aucune RC privée détectée

Lacune de couverture

Hook profil de risque · nouveau cas de conseil n° 1284

RC privée

Qualify

Beat StuderHot

Mariage — réévaluer 3a, ménage, assurance-vie

Événement de vie

Mariage saisi le 06.04.2026

Pilier 3aMénageAssurance-vie

Develop

Atelier Weber GmbHWarm

Co-assurance RC s'éteint à la majorité de l'enfant

Standard marché

Spécificité de l'assureur : âge de co-assurance 18

RC privée

Qualify

Pipeline en pilote automatique · Nouveaux clients · Add-on

De nouveaux mandants viennent à vous

Créations d'entreprises quotidiennes issues des registres publics suisses, enrichies automatiquement et envoyées comme e-mail personnalisé. Activable en module additionnel.

Acquisition — créations FOSC du jour

Flux live · 5 nouveaux leads · Enrichissement IA actif

Add-on

Entreprise

Branche

Lieu

Annoncé

Score lead

Statut

Nordlicht Consulting AG

NOGA 70.22

Conseil aux entreprises

Zurich

il y a 2 h

Nouveau

AlpenTech GmbH

NOGA 62.01

Services informatiques

Berne

il y a 3 h

Enrichi par IA

RegioBau GmbH

NOGA 41.20

Construction / entrepreneur

Aarau

il y a 5 h

Enrichi par IA

Cabinet Dr Keller AG

NOGA 86.21

Cabinet médical

Zug

il y a 6 h

Nouveau

Atelier bois Weber GmbH

NOGA 31.09

Menuiserie

Lucerne

il y a 9 h

Contacté

0

Modules — fini le bricolage d'outils

0

Branches — aucune zone d'ombre

0+

Assureurs — l'ensemble du marché CH

0+

Entrées de connaissances — disponibles immédiatement

Efficacité

Où perdez-vous du temps chaque jour ?

Chacune de ces tâches vous coûte aujourd'hui un temps de conseil précieux.

Analyse client

Manuel

30–45 Min.

Avec SAFE

3 Min.

Comparaison d'assurances

Manuel

60 Min.

Avec SAFE

5 Min.

Créer et envoyer le procès-verbal de conseil

Manuel

20–30 Min.

Avec SAFE

1 Min.

Questions techniques et clarifications CGA

Manuel

30–60 Min.

Chat de connaissances

Sekunden

Avec SAFE, vous économisez jusqu'à 3 heures par jour !

Investissement

Trois forfaits, un seul système

Une plateforme au lieu de cinq outils — tous les modules inclus, base de connaissances personnalisable

La nouvelle ère commence maintenant

Un quotidien de conseil qui suit la vitesse que vos clients connaissent depuis longtemps dans d'autres secteurs — sans que la responsabilité ou la maîtrise des données quittent le conseiller.

Qui bascule maintenant regagne chaque jour des fenêtres de conseil, documente de manière résistante à l'audit et travaille sur une seule plateforme au lieu d'un patchwork d'outils. Trois heures économisées par jour, ce sont trois entretiens de conseil supplémentaires — semaine après semaine.

90 %plus efficace au quotidien

Un cockpitau lieu de 6 fournisseurs en parallèle

24 hjusqu'au chiffre d'affaires maximal

Liberté totale pour les intermédiaires indépendants — un forfait clair, tout inclus.

Forts en réseau — avec la même plateforme premium que les pros.

Un backoffice qui suit — la même plateforme que celle qui a la confiance de vos conseillers.

Jusqu'à 10 places

Forfait plateforme

Pour conseillers et équipes jusqu'à 10 places actives — un système qui réfléchit avec vous.

Tous les 12 modules core
Assistant de conseil inclus
Documentation résistante à l'audit
Signatures numériques et procès-verbaux
Branding white-label (logo, couleurs et domaine)
Gestion d'équipe et rôles
Base de connaissances personnalisable

Dès 11 places

Organisations plus grandes

Vague propre, conditions propres — après entretien individuel de mise en place.

Conditions après entretien de mise en place
Quota d'analyse étendu possible
Support prioritaire et options SLA
SSO et intégration aux systèmes existants

Ce qui s'ajoute

Inclus dans le forfait — et ce que vous pouvez étendre

Inclus dans l'abonnement

Assistant de conseil et base de connaissances

Toutes les fonctions d'assistance sans limite — plus une base de connaissances personnalisable pour vos propres CGA, polices et fiches d'information

Chat de connaissances et assistant de conseil
Analyse de polices et extraction PDF
Comparaison d'assurances et d'offres
Fiches de conseil avec évaluation automatique
Base de connaissances personnalisable

Add-on

Insights commerciaux

Le portefeuille devient pipeline — événements de vie, lacunes de couverture et échéances de cycle de vie arrivent automatiquement dans la boîte de réception conseiller, avec piste d'audit par étape

Détecteurs pour mariage, naissance, échéance, délai de résiliation
Lacunes de couverture issues du profil de risque
Pipeline avec piste d'audit (chaîne de hash, alignée sur la circulaire FINMA 2018/3 Outsourcing)
Réglage en self-service par tenant

Add-on

Acquisition et leads

De nouveaux mandants viennent à vous — créations d'entreprises issues des registres publics suisses, enrichies automatiquement et envoyées comme e-mail personnalisé

Annonces du registre du commerce mises à jour quotidiennement
Annuaire sectoriel avec préférences
Enrichissement à partir de sources publiques et site web
Campagne e-mail automatique

Sur demande

Onboarding et formation

Du contrat à une journée de conseil productive — white-label, import de données, workflows et formation avec accompagnement personnalisé

Mise en place white-label avec logo et couleurs
Modèle de rôles et droits
Import et mapping des données
Formation en ligne et workflows

Les add-ons sont activés lors de l'onboarding — base de connaissances adaptée individuellement à vos besoins

Un calcul qui tient la route

Ce n'est pas un poste logiciel — c'est du chiffre d'affaires qui n'est pas encore dans votre pipeline

Trois heures gagnées par jour, ce sont trois fenêtres de conseil supplémentaires — par conseiller, chaque semaine, chaque mois. Un seul mandant gagné paie l'abonnement annuel, tout ce qui suit est de la marge. Qui bascule maintenant peut offrir la vitesse que les clients connaissent depuis longtemps dans d'autres secteurs.

Faisons le calcul ensemble15 min · sans engagement · sans carte de crédit

FAQ

Questions fréquentes

Aux courtiers et intermédiaires d'assurance suisses — du courtier indépendant à l'équipe plus grande. Non liés et liés.

Faux. Base de données, mémoire principale et journaux d'audit se trouvent dans un centre de calcul suisse à Zurich (10 ans de conservation pour les journaux d'audit). Les analyses tournent exclusivement dans des centres de calcul suisses et européens — pas aux États-Unis. Séparation par mandant : seuls vous et les membres d'équipe autorisés ont accès ; authentification forte et droits basés sur les rôles. Export à tout moment ; après résiliation, suppression selon des délais clairs. Détails →

Vous importez les données de base par CSV et intégrez les systèmes métier et de portefeuille via des API documentées — moins de copier-coller, moins de ruptures de média. La plateforme est cloud-native : exploitation professionnelle, mises à jour régulières et passage à l'échelle au lieu d'installations isolées dépassées. Vous restez ainsi techniquement flexible et pérenne.

La solution prend notamment en charge la documentation de conseil conforme à la LSA, l'archivage résistant à l'audit et les exigences de la nLPD. La vérification de l'adéquation FIDLEG est optionnelle en add-on. Nous discutons volontiers des détails et de votre setup concret — la base technique est conçue pour cela. Détails →

Nous ouvrons par vagues contrôlées. Lors de l'entretien personnel de mise en place, nous clarifions les besoins, la migration et la vague : données existantes par import ou API, mapping lors de l'onboarding, contrat annuel avec facturation mensuelle. Beaucoup d'équipes sont rapidement productives ; nous accompagnons étroitement les introductions plus importantes.

Oui. Grâce à des interfaces standard ouvertes, la plateforme s'adapte à n'importe quel paysage ERP. Pour les grandes organisations, nous proposons en plus une intégration sur mesure dans votre infrastructure, une base de connaissances dédiée pour vos collaborateurs ainsi qu'une personnalisation complète en marque blanche. Nous définissons le périmètre lors d'un entretien de configuration personnalisé.

Logo, palette de couleurs et domaine propre — vos clientes et clients voient en permanence votre identité visuelle, pas un prestataire tiers anonyme.

Vague 1 en cours · places limitées

Réservez votre place — avant que votre concurrent ne le fasse

SOTHURA SAFE ouvre par vagues contrôlées. La première vague est la plus petite — et celle avec l'accompagnement le plus rapproché.

Réserver une démo gratuite

Pas de contrat, pas de carte de crédit — juste un échange entre pairs

Pour les courtiers et intermédiaires d'assurance suisses

L'avenir du conseil en assurance
commence MAINTENANT

Né de 10 années de pratique du conseil en Suisse — pour le quotidien réel du conseil en assurance.

Swiss Made

Données à Zurich

Auditable

Cela vous parle ?

La réalité du conseil au quotidien

Données dispersées partout

Excel, Outlook, PDF — vous cherchez au lieu de conseiller

Procès-verbaux à la main

20–30 minutes par client, que personne ne paie

Lacunes de couverture ignorées

Aucun système ne vous alerte — risque de responsabilité à chaque entretien

Connaissances dépassées

Les CGA changent en permanence — qui a le temps de tout relire ?

Logiciels déconnectés du terrain

Conçus par des informaticiens qui n'ont jamais vendu une police

Aucune vue d'ensemble dans l'équipe

Qui a conseillé quel client en dernier ? Personne ne le sait

Voici à quoi ressemble votre solution

safe.sothura.com/dashboard

Tableau de bord

Bon retour, Conseiller démo

Quota de leads

Nouvelles FOSC aujourd'hui

Tâches ouvertes

Modèles

Rendez-vous

avril 2026

LuMaMeJeVeSaDi

123456789101112131415161718192021222324252627282930

Aujourd'hui · 2 rendez-vous

10:00 — entretien annuel Max Muster
Dübendorf · client privé
14:00 — stratégie LPP Muster Bau AG
Wädenswil · PME

Actualités métier

6 nouvelles

Révision LSA — obligations de documentation précisées
Aujourd'hui · Branche · élevé
Communication de surveillance FINMA — registre des intermédiaires
Aujourd'hui · Branche · élevé
Formation continue VBV — note de planification T3
Hier · Branche · moyen
revDSG — aide à la mise en œuvre interne mise à jour
Hier · Équipe · moyen
Rapport de marché ASA PME — mise à jour trimestrielle
Il y a 2 jours · Branche · moyen
Interne : nouveau conseiller en onboarding
Il y a 3 jours · Équipe · bas

Tâches ouvertes

Obtenir les offres LPP Muster Bau AG
dans 3 jours · Muster Bau AG
ouvert
Soumettre le procès-verbal de conseil Max Muster
dans 2 jours · Max Muster
ouvert
Planification successorale Peter Sorglos
dans 5 jours · Peter Sorglos
ouvert

Appels d'offres

Comparaison LPP Muster Bau AG
Muster Bau AG · BVG
Évaluation
Changement caisse-maladie famille Muster
Max Muster · KVG
Offres
Couverture cyber Beispiel IT
Beispiel IT GmbH · Cyber
Brouillon

Issu de la pratique. Pour la pratique.

Pas une expérimentation IT — un outil dont les conseillers ont vraiment besoin

Chaque fonctionnalité provient d'une situation client réelle. Rien de ce dont vous avez besoin ne manque. Rien de superflu ne vous gêne.

Sécurité des données Swiss Made

Technologie cloud de dernière génération

Cloud-natif sur infrastructure suisse certifiée, traitement en Suisse et en UE, API-first — pérenne au lieu d'installations isolées dépassées

Jusqu'à 3 heures par jour

Analyse automatique des polices, procès-verbaux automatiques, 32 modules dans un seul système — au lieu de jongler avec cinq outils en parallèle

Fondé sur plus de 10 ans de pratique du conseil

Conforme à la nLPD et à l'art. 45 LSA ; aligné sur la circulaire FINMA 2018/3 (Outsourcing) pour les clients assureurs

Conformité

Traiter numériquement des données clients sensibles —
mais en sécurité juridique ?

Outils en ligne classiques

Données clients sur serveurs américains
Les données sont réutilisées par le fournisseur
Aucune traçabilité
Aucune journalisation résistante à l'audit
Responsabilité personnelle possible selon la nLPD

Amendes jusqu'à CHF 250'000 selon l'art. 60 nLPD — possibles à l'encontre de personnes physiques

SOTHURA SAFE

Serveurs en Suisse
Chiffrement de champs HSM pour AVS, IBAN et données sensibles
Aucun entraînement sur vos données
Traçabilité complète
Conçu pour la nLPD et l'art. 45 LSA
Documentation résistante à l'audit

Vos collaborateurs travaillent vite et efficacement — et vous restez conforme

Infrastructure serveur et pipeline certifiée

ISO 27001 + SOC 2 Type II

L'ensemble de l'infrastructure serveur et pipeline sur laquelle SOTHURA SAFE est exploité tourne dans des centres de calcul certifiés ISO 27001 et SOC 2 Type II.

Circulaire FINMA 2018/3

alignée sur les exigences d'outsourcing pour les clients assureurs

Swiss Made

Données dans un centre de calcul suisse à Zurich

Aucun entraînement IA

Vos données ne servent pas à l'entraînement de modèles IA — exclu contractuellement.

En savoir plus : Sécurité et protection des données →

Échange de données & automatisation

Une IA qui ne se contente pas de gérer les données — elle les comprend

Comprend, au lieu de seulement gérer

Une IA entraînée sur le marché suisse de l'assurance ne se contente pas de saisir des champs : elle reconnaît le sens et les liens entre les contenus

Directement dans votre ERP

Via des interfaces standard ouvertes, l'IA se connecte à n'importe quel paysage ERP et écrit les données automatiquement là où vous en avez besoin

Automatisé sans rupture

Un parcours numérique continu, de la saisie à la transmission — sans double saisie, sans rupture de support, sans erreur de transfert

Conforme à la protection des données et traçable

Chaque transfert est chiffré, reste dans des centres de données suisses et est journalisé de manière infalsifiable — vos données n'entraînent aucun modèle tiers

Transfert en Suisse

Conforme à la nLPD

Pour les grandes organisations

Sur mesure dans votre infrastructure

Intégré sans rupture dans votre écosystème

Connexion à votre parc de systèmes et à vos processus, alignée sur votre informatique existante — sans interruption de l'exploitation

Base de connaissances dédiée

Déposez votre savoir-faire interne et vos directives, accessibles à vos collaborateurs directement dans l'assistant

Entièrement en marque blanche

Logo, couleurs et domaine propre de bout en bout — vos collaborateurs et vos clients voient votre identité, pas un prestataire tiers

Disponible dans le cadre de déploiements de plus grande envergure — nous définissons le périmètre exact lors d'un entretien de configuration personnalisé.

Processus

Comment ça marche

Configurer la plateforme

Configurez le branding white-label, invitez votre équipe et importez vos mandants. Opérationnel en quelques minutes.

Conseiller avec assistance

Analysez les polices, identifiez les lacunes de couverture et obtenez des recommandations sur mesure — le tout assisté automatiquement.

Mettre à l'échelle et croître

Les procès-verbaux selon l'art. 45 LSA sont automatiques, la logique de conformité est intégrée — vous vous concentrez sur le chiffre d'affaires et les nouveaux mandats

Notre solution

32 modules — un seul système

Ce que d'autres bricolent avec cinq outils, SOTHURA SAFE le livre d'une seule main. Nous vous en montrons quatre en direct.

Dossier client 360°

Vue client, polices, documents, boîte de réception, tâches, générateur de courriers et actualités au même endroit — connecté de manière transparente à votre CRM

Conseil et conformité

Fiches de conseil, mandats, signatures numériques et appels d'offres — résistants à l'audit et vérifiables

Analyse automatique des polices

Téléchargez le PDF, toutes les données sont extraites automatiquement — lacunes de couverture, risques et potentiel d'optimisation en quelques secondes

Comparaison et offres

Comparaison d'assurances selon 7 dimensions, comparaison d'offres, appels d'offres — tout structuré et documenté

Prévoyance et analyse

Stratégie LPP, boussole assurance-maladie, analyse de risque PME, gestion des résiliations et plus de 14 calculateurs financiers en une suite

Assistant de connaissances

Assistant chat pour les questions techniques — connaissances structurées issues des conditions d'assurance suisses et fiches d'information, disponibles en quelques secondes

Équipe et branding

White-label avec votre logo et vos couleurs, rôles et droits, analytique et tableau de bord conseil

Intégrations

Microsoft 365, connexion à votre CRM (import/export), services de signature électronique et synchronisation avec les registres d'entreprises suisses

Acquisition & génération de leads

Nouvelles inscriptions FOSC en temps réel, recherche d'entreprises dans les registres publics suisses et les annuaires professionnels, scoring des leads et import direct dans votre CRM

Assistant de connaissances

Enfin un assistant qui parle l'assurance

Questions techniques avec contexte client et police — chaque réponse sourcée, traçable et résistante à l'audit.

Optimisation de franchise pour la famille Muster

Mode finance · Contexte : Max Muster

Contexte policeValeurs AVS 2026

Saisir une question technique ou affiner le contexte client…

Documentation de conseil

Trois longueurs d'avance — avant que l'autorité ne regarde

Dès 2026, le registre professionnel VBV (AFA) est applicable — avec recertification bisannuelle pour chaque intermédiaire. Qui s'y prend trop tard devra s'expliquer. Pas vous.

Étape 2 sur 8

Information et consentements

Devoir d'information LSA

Confirmations obligatoires avant le début du conseil

Devoir d'information selon l'art. 45 LSA expliqué
Identité, registre FINMA, statut, rémunération, organe de médiation
Information FINMA confirmée
Statut d'intermédiaire (lié / non lié) documenté
Protection des données selon la revDSG acceptée
Traitement des données personnelles autorisé

Piste d'audit active · enregistrement automatique

0 / 3 confirmés

Analyse de polices

Téléchargez les polices — le reste est automatique

Extraction de toutes les données clés, scoring, lacunes de couverture et recommandations concrètes. Plus rapide que toute analyse de couverture manuelle.

Analyse de polices

Assurance de base LAMal · Max Muster

Téléversement du fichier…

Police_LAMal_MaxMuster.pdf0.0 / 2,4 MB

Preneur d'assurance

N° de police

Prime mensuelle

Franchise

Qualité de couverture

Évaluation en cours…

Données clés extraites

Assureur

N° de police

Type d'assurance

Prime mensuelle

Franchise

Couverture accident

Points forts

Franchise max. — prime la plus attractive
Modèle médecin de famille actif — 15 % de rabais

Lacunes de couverture

Pas de protection dentaire — 2 enfants en âge d'orthodontie
Pas de complémentaire hospitalisation (LCA)

Recommandation

Complémentaire dentaire Junior dès CHF 18.–/enfant/mois
Évaluer la LCA semi-privée comme option

Comparaison d'offres

Plusieurs offres comparées proprement — en minutes, pas en heures

Primes, profondeur de couverture, scoring — tout structuré côte à côte. Documenté pour les pièces de conseil.

Comparaison d'offres · Évaluation

Comparaison LPP Muster Bau AG 2026

Offres

Économie max.

CHF 6’800

Statut

Terminé

Fournisseur

Prime annuelle

Économie

Couverture

Score

Fournisseur 1

score le plus élevé

CHF 135’200

annuel

− CHF 6’800

−4,8%

Sur-obligatoire, échelle d'épargne 10/12/15/18 %

Top-score

Fournisseur 2

CHF 138’400

annuel

− CHF 3’600

−2,5%

Sur-obligatoire, rente vieillesse flexible

Fournisseur 3

CHF 140’800

annuel

− CHF 1’200

−0,8%

Minimum LPP avec risque plus

Solution actuelle

portefeuille actuel

CHF 142’000

annuel

Référence

Minimum LPP, sans sur-obligatoire

Le score s'appuie sur la profondeur de couverture, les prestations de risque, les conditions et la stabilité

Pipeline en pilote automatique · Portefeuille · Add-on

Plus de chiffre d'affaires depuis votre propre portefeuille

Insights commerciaux — boîte conseiller

5 nouvelles opportunités · Détecteur v2.4 · Audit FINMA/LSA actif

Add-on

Pipeline

Qualify

Opportunité détectée

Develop

Clarifier le besoin

Propose

Offre / comparaison

Close Won

Conclusion

Événements de vie2Cycle de vie police1Lacune de couverture1Écart standard marché1Concurrence0

Client · signal

Déclencheur

Branches

Étape

Confiance

Famille MüllerHot

Enfant atteint 18 ans — vérifier sa propre RC privée

Événement de vie

Lena Müller a 18 ans le 12.07.2026

RC privéeMénage

Qualify

Hans BurriHot

Assurance MFK arrive à échéance — comparer le marché

Cycle de vie police

Échéance 31.10.2026 · délai de résiliation 31.07.2026

Véhicule à moteur

Develop

Sandra KellerWarm

Lacune de couverture : aucune RC privée détectée

Lacune de couverture

Hook profil de risque · nouveau cas de conseil n° 1284

RC privée

Qualify

Beat StuderHot

Mariage — réévaluer 3a, ménage, assurance-vie

Événement de vie

Mariage saisi le 06.04.2026

Pilier 3aMénageAssurance-vie

Develop

Atelier Weber GmbHWarm

Co-assurance RC s'éteint à la majorité de l'enfant

Standard marché

Spécificité de l'assureur : âge de co-assurance 18

RC privée

Qualify

Pipeline en pilote automatique · Nouveaux clients · Add-on

De nouveaux mandants viennent à vous

Créations d'entreprises quotidiennes issues des registres publics suisses, enrichies automatiquement et envoyées comme e-mail personnalisé. Activable en module additionnel.

Acquisition — créations FOSC du jour

Flux live · 5 nouveaux leads · Enrichissement IA actif

Add-on

Entreprise

Branche

Lieu

Annoncé

Score lead

Statut

Nordlicht Consulting AG

NOGA 70.22

Conseil aux entreprises

Zurich

il y a 2 h

Nouveau

AlpenTech GmbH

NOGA 62.01

Services informatiques

Berne

il y a 3 h

Enrichi par IA

RegioBau GmbH

NOGA 41.20

Construction / entrepreneur

Aarau

il y a 5 h

Enrichi par IA

Cabinet Dr Keller AG

NOGA 86.21

Cabinet médical

Zug

il y a 6 h

Nouveau

Atelier bois Weber GmbH

NOGA 31.09

Menuiserie

Lucerne

il y a 9 h

Contacté

0

Modules — fini le bricolage d'outils

0

Branches — aucune zone d'ombre

0+

Assureurs — l'ensemble du marché CH

0+

Entrées de connaissances — disponibles immédiatement

Efficacité

Où perdez-vous du temps chaque jour ?

Chacune de ces tâches vous coûte aujourd'hui un temps de conseil précieux.

Analyse client

Manuel

30–45 Min.

Avec SAFE

3 Min.

Comparaison d'assurances

Manuel

60 Min.

Avec SAFE

5 Min.

Créer et envoyer le procès-verbal de conseil

Manuel

20–30 Min.

Avec SAFE

1 Min.

Questions techniques et clarifications CGA

Manuel

30–60 Min.

Chat de connaissances

Sekunden

Avec SAFE, vous économisez jusqu'à 3 heures par jour !

Investissement

Trois forfaits, un seul système

Une plateforme au lieu de cinq outils — tous les modules inclus, base de connaissances personnalisable

La nouvelle ère commence maintenant

Un quotidien de conseil qui suit la vitesse que vos clients connaissent depuis longtemps dans d'autres secteurs — sans que la responsabilité ou la maîtrise des données quittent le conseiller.

90 %plus efficace au quotidien

Un cockpitau lieu de 6 fournisseurs en parallèle

24 hjusqu'au chiffre d'affaires maximal

Liberté totale pour les intermédiaires indépendants — un forfait clair, tout inclus.

Forts en réseau — avec la même plateforme premium que les pros.

Un backoffice qui suit — la même plateforme que celle qui a la confiance de vos conseillers.

Jusqu'à 10 places

Forfait plateforme

Pour conseillers et équipes jusqu'à 10 places actives — un système qui réfléchit avec vous.

Tous les 12 modules core
Assistant de conseil inclus
Documentation résistante à l'audit
Signatures numériques et procès-verbaux
Branding white-label (logo, couleurs et domaine)
Gestion d'équipe et rôles
Base de connaissances personnalisable

Dès 11 places

Organisations plus grandes

Vague propre, conditions propres — après entretien individuel de mise en place.

Conditions après entretien de mise en place
Quota d'analyse étendu possible
Support prioritaire et options SLA
SSO et intégration aux systèmes existants

Ce qui s'ajoute

Inclus dans le forfait — et ce que vous pouvez étendre

Inclus dans l'abonnement

Assistant de conseil et base de connaissances

Toutes les fonctions d'assistance sans limite — plus une base de connaissances personnalisable pour vos propres CGA, polices et fiches d'information

Chat de connaissances et assistant de conseil
Analyse de polices et extraction PDF
Comparaison d'assurances et d'offres
Fiches de conseil avec évaluation automatique
Base de connaissances personnalisable

Add-on

Insights commerciaux

Détecteurs pour mariage, naissance, échéance, délai de résiliation
Lacunes de couverture issues du profil de risque
Pipeline avec piste d'audit (chaîne de hash, alignée sur la circulaire FINMA 2018/3 Outsourcing)
Réglage en self-service par tenant

Add-on

Acquisition et leads

De nouveaux mandants viennent à vous — créations d'entreprises issues des registres publics suisses, enrichies automatiquement et envoyées comme e-mail personnalisé

Annonces du registre du commerce mises à jour quotidiennement
Annuaire sectoriel avec préférences
Enrichissement à partir de sources publiques et site web
Campagne e-mail automatique

Sur demande

Onboarding et formation

Du contrat à une journée de conseil productive — white-label, import de données, workflows et formation avec accompagnement personnalisé

Mise en place white-label avec logo et couleurs
Modèle de rôles et droits
Import et mapping des données
Formation en ligne et workflows

Les add-ons sont activés lors de l'onboarding — base de connaissances adaptée individuellement à vos besoins

Un calcul qui tient la route

Ce n'est pas un poste logiciel — c'est du chiffre d'affaires qui n'est pas encore dans votre pipeline

Faisons le calcul ensemble15 min · sans engagement · sans carte de crédit

FAQ

Questions fréquentes

Aux courtiers et intermédiaires d'assurance suisses — du courtier indépendant à l'équipe plus grande. Non liés et liés.

Logo, palette de couleurs et domaine propre — vos clientes et clients voient en permanence votre identité visuelle, pas un prestataire tiers anonyme.

Vague 1 en cours · places limitées

Réservez votre place — avant que votre concurrent ne le fasse

SOTHURA SAFE ouvre par vagues contrôlées. La première vague est la plus petite — et celle avec l'accompagnement le plus rapproché.

Réserver une démo gratuite

Pas de contrat, pas de carte de crédit — juste un échange entre pairs

SOTHURA SAFE — L'avenir du conseil en assurance

L'avenir du conseil en assurancecommence MAINTENANT

La réalité du conseil au quotidien

Rendez-vous

Actualités métier

Tâches ouvertes

Appels d'offres

Pas une expérimentation IT — un outil dont les conseillers ont vraiment besoin

Traiter numériquement des données clients sensibles —mais en sécurité juridique ?

Une IA qui ne se contente pas de gérer les données — elle les comprend

Sur mesure dans votre infrastructure

Comment ça marche

Configurer la plateforme

Conseiller avec assistance

Mettre à l'échelle et croître

32 modules — un seul système

Dossier client 360°

Conseil et conformité

Analyse automatique des polices

Comparaison et offres

Prévoyance et analyse

Assistant de connaissances

Équipe et branding

Intégrations

Acquisition & génération de leads

Enfin un assistant qui parle l'assurance

Trois longueurs d'avance — avant que l'autorité ne regarde

Téléchargez les polices — le reste est automatique

Plusieurs offres comparées proprement — en minutes, pas en heures

Plus de chiffre d'affaires depuis votre propre portefeuille

De nouveaux mandants viennent à vous

0

0

0+

0+

Où perdez-vous du temps chaque jour ?

Trois forfaits, un seul système

Forfait plateforme

Organisations plus grandes

Inclus dans le forfait — et ce que vous pouvez étendre

Assistant de conseil et base de connaissances

Insights commerciaux

Acquisition et leads

Onboarding et formation

Questions fréquentes

Réservez votre place — avant que votre concurrent ne le fasse

L'avenir du conseil en assurancecommence MAINTENANT

La réalité du conseil au quotidien

Rendez-vous

Actualités métier

Tâches ouvertes

Appels d'offres

Pas une expérimentation IT — un outil dont les conseillers ont vraiment besoin

Traiter numériquement des données clients sensibles —mais en sécurité juridique ?

Une IA qui ne se contente pas de gérer les données — elle les comprend

Sur mesure dans votre infrastructure

Comment ça marche

Configurer la plateforme

Conseiller avec assistance

Mettre à l'échelle et croître

32 modules — un seul système

Dossier client 360°

Conseil et conformité

Analyse automatique des polices

Comparaison et offres

Prévoyance et analyse

Assistant de connaissances

Équipe et branding

Intégrations

Acquisition & génération de leads

Enfin un assistant qui parle l'assurance

Trois longueurs d'avance — avant que l'autorité ne regarde

Téléchargez les polices — le reste est automatique

Plusieurs offres comparées proprement — en minutes, pas en heures

Plus de chiffre d'affaires depuis votre propre portefeuille

De nouveaux mandants viennent à vous

0

0

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Où perdez-vous du temps chaque jour ?

L'avenir du conseil en assurance
commence MAINTENANT

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mais en sécurité juridique ?

L'avenir du conseil en assurance
commence MAINTENANT

Traiter numériquement des données clients sensibles —
mais en sécurité juridique ?